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廣東邦家租賃涉非法吸儲(chǔ)81億 涉案人數(shù)全國(guó)最多
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| 2013-07-17 來(lái)源：正義網(wǎng) 【收藏本文】 |
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小燕今年26歲，2008年進(jìn)入廣東邦家租賃服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱邦家公司）蕭山分公司，那是她畢業(yè)后的第一份工作。
從業(yè)務(wù)員到主管，小燕干了整整4年，直到她因非法吸收公眾存款被民警抓獲。
昨天，邦家蕭山分公司5名主管一同在蕭山法院受審，小燕是其中唯一的女孩。檢察機(jī)關(guān)指控，他們向306名投資人吸收存款9077.92萬(wàn)元，并給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失7931.19萬(wàn)元。
這個(gè)數(shù)字在邦家公司整個(gè)非法吸儲(chǔ)案中只是冰山一角。根據(jù)調(diào)查，公司法定代表人蔣洪偉（另案處理）涉嫌向社會(huì)公眾吸收存款超過(guò)81億元。這也是全國(guó)涉案人數(shù)最多的非法吸儲(chǔ)案件。
投資承諾20%高息
2008年，剛剛大學(xué)畢業(yè)的小燕進(jìn)入廣東邦家蕭山分公司（當(dāng)時(shí)叫廣東綠色世紀(jì)健康產(chǎn)業(yè)連鎖經(jīng)營(yíng)管理有限公司，2010年12月更名），做業(yè)務(wù)員。第二年，她晉升為主管。小燕說(shuō)，她并不知道公司沒有取得經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)行政許可，以為自己的工作只是發(fā)發(fā)宣傳單，吸引一些老年客戶來(lái)投資，然后每個(gè)月拿1000多元的工資，即便加上提成也不過(guò)三四千元。
一同受審的柴某、梁某、高某、邵某，當(dāng)初也是這么想的，有人甚至認(rèn)為租賃是個(gè)新興行業(yè)，懷著干一番事業(yè)的想法加入邦家公司。
然而，事情遠(yuǎn)沒有那么簡(jiǎn)單。
邦家公司分市場(chǎng)部和行政部，前者負(fù)責(zé)推銷會(huì)員卡、區(qū)域合作等；后者則負(fù)責(zé)保健品的銷售和行政工作，但目的都是吸引客戶投資。
吸收客戶的技巧很老套，但噱頭很足。比如，向“嘉賓”推銷各種會(huì)員卡，按“九星連珠”排名，1萬(wàn)元以下是消費(fèi)卡，1萬(wàn)元以上都是投資理財(cái)卡，承諾回報(bào)率每年在20%左右，投資多，回報(bào)就多。
再比如，客戶與公司簽合同進(jìn)行區(qū)域合作。先由客戶把錢投資到邦家公司，用于建立并運(yùn)營(yíng)新的“邦家租賃體驗(yàn)店”，回報(bào)率也在20%左右，并且一年半就可以收回成本，然后再按照新公司的效益進(jìn)行分成。
這項(xiàng)業(yè)務(wù)開展得似乎不錯(cuò)，截至案發(fā)，除了廣州的總公司，邦家下設(shè)18家子公司、62家分公司、3家海外公司。
根據(jù)檢察機(jī)關(guān)審查，蔣洪偉除利用上述方式吸收存款外，還以聘用投資客戶為邦家公司形象宣傳顧問(wèn)、以客戶貸款給邦家公司用于購(gòu)買車輛進(jìn)行租賃、以客戶借款給廣東兆晉實(shí)業(yè)投資有限公司用于商業(yè)房產(chǎn)開發(fā)等方式，向社會(huì)不特定人員公開宣傳，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息，變相向社會(huì)公眾吸收存款，總計(jì)81.5億元。蔣洪偉涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙，案件正在審理中。
目標(biāo)緊盯中老年人
檢察機(jī)關(guān)指控，小燕、柴某、梁某、高某、邵某在擔(dān)任蕭山分公司主管或經(jīng)理期間，在公司負(fù)責(zé)人的授權(quán)下，積極利用上述方式向蕭山范圍內(nèi)的社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳以吸引投資。
五六十歲的中老年人，是他們的目標(biāo)客戶。2009年4月，李大媽在街上遇到柴某在做公司宣傳，說(shuō)是可以免費(fèi)體檢。過(guò)了幾天，李大媽到邦家蕭山分公司，柴某介紹了公司的保健品，李大媽購(gòu)買了一張880元的消費(fèi)卡。兩三天后，柴某讓她投資10萬(wàn)元，月息1800元。“第二年后，他們每年都叫我增加投入，我也相信了他們?！?
2012年1月，邦家蕭山分公司總監(jiān)范某說(shuō)要教李大媽理財(cái)，說(shuō)她原來(lái)已投入本金55萬(wàn)元，利息5萬(wàn)元，加起來(lái)共投入60萬(wàn)元，說(shuō)好10萬(wàn)元的年息為3萬(wàn)元。但李大媽一毛錢都沒拿到。
再后來(lái)，李大媽又和另外4人共投資40萬(wàn)元，每月500元利息，這回她拿到了1500元利息?！八麄兘榻B時(shí)說(shuō)有山莊、土地、幾百輛車，有中央領(lǐng)導(dǎo)參加，所以我就相信他們了?！本瓦@樣，306人陸續(xù)上當(dāng)受騙。
起訴書認(rèn)定，小燕和柴某、梁某、高某、邵某共吸引投資9077.92萬(wàn)元。
這個(gè)數(shù)字聽起來(lái)龐大，但實(shí)際上在邦家公司整體的非法吸儲(chǔ)案中只是九牛一毛，即便是浙江的各家分公司吸儲(chǔ)也超過(guò)9億元。非法吸儲(chǔ)來(lái)的錢悉數(shù)存入邦家公司的賬戶，被蔣洪偉用來(lái)購(gòu)買房產(chǎn)、車輛，給客戶返利以及支付員工提成。
去年5月，邦家公司出現(xiàn)資金鏈斷裂，各地分公司就像多米諾骨牌一樣，一夜間人去樓空，被害人紛紛向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
公司犯罪還是自然人犯罪？
昨天的庭審中，小燕的辯護(hù)人提出，從本案的行為的實(shí)施以及所吸收的金額可以看出本案是典型的單位犯罪?！靶⊙嗍且幻鶎尤藛T，級(jí)別也不高，如果要以責(zé)任人員追究其犯罪，其責(zé)任是比較輕的。”
另外，小燕和辯護(hù)人都對(duì)非法吸收存款的數(shù)額提出了異議。辯護(hù)人認(rèn)為，起訴書認(rèn)定的數(shù)額中有一部分是小燕幫上級(jí)代管，有一部分是先前的業(yè)務(wù)員不做后才接下的，因此，沒有客觀證據(jù)表明，小燕本人吸存了3000多萬(wàn)元。辯護(hù)人提出，小燕不論提成還是工資，都只有三四千元，她是幫邦家公司非法吸收公眾存款，錢也都給了公司，而自己卻面臨刑罰，因此，小燕實(shí)際上也是一名受害者。
而楊某的辯護(hù)人則認(rèn)為，楊某在單位犯罪過(guò)程中所起的作用較小，根據(jù)法律的精神，對(duì)于受單位領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命而參與實(shí)施了一定犯罪行為的人員，一般不宜作為直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任，因此，辯護(hù)人請(qǐng)求合議庭考慮對(duì)楊某免除處罰。
其他幾名被告人的辯護(hù)人也分別作了罪輕的辯護(hù)?！霸谶@里我非常慚愧，也非常后悔，這個(gè)事情是出于自己對(duì)法律的無(wú)知和受公司的蒙蔽，導(dǎo)致被害人的經(jīng)濟(jì)利益受到損失，我再次向他們說(shuō)一聲對(duì)不起。”被告人高某在自行辯護(hù)中說(shuō)道。
公訴人認(rèn)為，小燕等5人在共同犯罪中起輔助作用，均是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。
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